может все намного проще

например взять его за ручку, отвести в банк и попросить распечатку со счета со дня его открытия. Будет видно сколько денег снималось и когда и где он этой карточкой расплачивался. Может быть стоит заранее пойти в этот банк провести разведку, как будто Вы кредит хотите взять и расспросить об условиях, необходимых документах, о договоре, о распечатках состояния счета. И обязательно постарайтесь сохранять спокойствие и ясную голову до полного выяснения обстоятельств(и после тоже). А то сгоряча ошибок можно наделать, потом себе же хуже.

Желаю Вам, чтобы все разрешилось благополучно.